МУП «Водоканал» подвёл итоги закупки на открытие невозобновляемой кредитной линии в размере 400 млн рублей. Победителем признан «Сбербанк», опередивший единственного конкурента — «Альфа-Банк». Договор теперь должен быть заключён со «Сбербанком» на условиях его коммерческого предложения.

Деньги пойдут на производственную программу
Кредит носит строго целевой характер: полученные средства предприятие вправе направить только на выполнение мероприятий утверждённой Производственной программы МУП «Водоканал» на 2026–2027 годы — то есть на ремонт и развитие водопроводно-канализационного хозяйства города. Расходовать заёмные деньги на иные цели, включая уплату процентов по самому же кредиту, договор запрещает; банк получает право контролировать целевое использование средств.

Условия закупки заметно мягкие для заёмщика. Кредитная линия открывается без залога и без поручительств, обеспечение исполнения договора не устанавливалось. Выбрать деньги «Водоканал» может частями в течение шести месяцев с даты подписания договора, общий срок кредитования — 60 месяцев, с погашением не позднее 30 сентября 2031 года. Любые комиссии, кроме процентов, запрещены: плата за открытие, обслуживание и закрытие ссудных счетов не взимается, а досрочное погашение возможно в любой момент без штрафов.

В ходе закупки торговались банки не за размер кредита, а за стоимость его обслуживания. Начальная (максимальная) цена договора — 341,2 млн рублей — это сумма процентов за пять лет, рассчитанная заказчиком по формуле «лимит × ставка × срок» исходя из ключевой ставки ЦБ, увеличенной на спред 3,06 процентного пункта. При действующей с июля ключевой ставке 14% годовых это даёт расчётные 17,06% годовых.

«Сбербанк» предложил обслуживание за 334,8 млн рублей, «Альфа-Банк» — за 339,4 млн. В пересчёте на ставку это 16,74% и 16,97% годовых соответственно. Разница в 4,6 млн рублей и решила исход. По критерию «цена договора» Сбербанк одержал победу.

Платить всю сумму, скорее всего, не придётся. 334,8 млн рублей — это потолок, а не прогноз реальных расходов. Сумма получена из допущения, что предприятие выберет все 400 млн сразу и продержит их на балансе все 60 месяцев подряд.
На практике проценты начисляются только на фактическую задолженность по основному долгу и только за фактическое число дней пользования деньгами.

В этом году, напомним, оборудование «Водоканала» не выдержало ухудшение качества поступающей из водохранилищ воды, в результате чего в Екатеринбурге на протяжении нескольких недель имели место серьёзные перебои с водоснабжением.

Мероприятие для возрастной категории 18+

Поддержать редакцию