Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета, пишет РБК со ссылкой на представителя Центробанка.
Сейчас перечень признаков, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор, содержит больше 100 позиций. Устаревшие нормы сократят и добавят новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг.
Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. О том, что некоторые признаки сомнительных операций, на которые приходится обращать внимание банкам, уже устарели, глава ЦБ Набиуллина говорила еще год назад, отмечает издание.